“金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究”中期檢查報(bào)告

1、研究計(jì)劃總體執(zhí)行情況及各子課題進(jìn)展情況

該課題是關(guān)于“金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)研究”。課題于2011年12月立項(xiàng)。該項(xiàng)目的階段計(jì)劃如下：1．2011．12-2012．3．立項(xiàng)后開題階段。該階段主要目標(biāo)是通過成功召開開題論證會，形成清晰的研究思路和研究方案。該階段需要做的工作是聘請開題論證專家，做好開題前的各項(xiàng)資料、會務(wù)準(zhǔn)備工作。2．2012．4-2012．9． 調(diào)查研究階段。 該階段的主要目標(biāo)是通過選擇典型地區(qū)的實(shí)地調(diào)查，收集課題所必須的第一手資料，獲得重要的感性認(rèn)識。這一階段需要做的工作是調(diào)動校友等各方面的資源，廣泛聯(lián)系調(diào)查單位，擬定調(diào)查提綱，設(shè)計(jì)調(diào)查方案，展開具體的調(diào)查。3．2012．10-2012．12． 資料整理論證階段。該階段的主要目標(biāo)是對收集到的資料進(jìn)行梳理，進(jìn)一步修改完善研究方案。需要做的研究工作是，整理和分析收集的資料，論證研究方案。4．2013．1-2013．8．階段性成果研究和參加學(xué)術(shù)交流階段。該階段的主要目標(biāo)是就前期的研究形成一系列的階段性研究成果（包括調(diào)研報(bào)告、學(xué)術(shù)論文、成果要報(bào)、教材等），并將這些成果進(jìn)行國際國內(nèi)學(xué)術(shù)會議的交流，然后向國家社科基金規(guī)劃辦提交系列項(xiàng)目“成果要報(bào)”�；�本工作包括階段性成果研究、參加學(xué)術(shù)會議、調(diào)研報(bào)告和成果要報(bào)的寫作。5．2013．8-2013．12． 研究總報(bào)告的研究。該階段的主要目標(biāo)是成功撰寫研究總報(bào)告。具體工作包括總報(bào)告的撰寫、總報(bào)告的論證、總報(bào)告的修改與定稿，總報(bào)告結(jié)題。研究的最終成果將包括研究總報(bào)告、專著、政策建議文本。

項(xiàng)目進(jìn)展情況。 該課題截止2013年7月已完成的研究工作的前三個階段。第一階段的開題論證階段。課題組總結(jié)匯總了專家學(xué)者的建議，進(jìn)一步對研究提綱、研究方案、研究方法進(jìn)行了修改，完善了研究框架。最后進(jìn)行了資料搜集的分工，廣泛地搜集課題所需的資料；第二階段的調(diào)查研究，了解金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)行狀況，分析金融供需缺口及其原因，獲得了寶貴的一手資料，為課題的順利研究奠定了重要的感性認(rèn)識基礎(chǔ)和豐富的支撐材料。第三階段的資料整理和研究分工。課題組對收集到的研究資料進(jìn)行了深入的討論，在此基礎(chǔ)上對研究資料進(jìn)行分類整理；在詳細(xì)分析資料的基礎(chǔ)上再次進(jìn)行了研究提綱的修改、研究內(nèi)容的篩選和創(chuàng)新，建立了相關(guān)的理論模型，以及一些圖表數(shù)據(jù)的處理工作；在完善研究提綱基礎(chǔ)上，首席專家冉光和進(jìn)行了總報(bào)告的寫作分工，并對研究目標(biāo)、研究要求、研究進(jìn)度、研究質(zhì)量保證等問題進(jìn)行了說明和分解。

各子課題進(jìn)展情況

子課題1 金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的研究框架	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題2金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論基礎(chǔ)	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題3  金融產(chǎn)業(yè)的形成機(jī)理	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題4  金融產(chǎn)業(yè)的組織理論	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題5  金融產(chǎn)業(yè)的結(jié)構(gòu)理論	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題6  金融產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品供求	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題7  金融產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)要素	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題8 金融產(chǎn)業(yè)的市場競爭	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題9 金融產(chǎn)業(yè)的產(chǎn)品定價(jià)	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題10  金融產(chǎn)業(yè)集聚與擴(kuò)張	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題11  金融產(chǎn)業(yè)的資本循環(huán)	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題12  金融產(chǎn)業(yè)的運(yùn)行績效	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題13  金融產(chǎn)業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)控制	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題14  金融產(chǎn)業(yè)的運(yùn)行規(guī)制	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題15  金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題16  金融產(chǎn)業(yè)的空間布局	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題17  金融產(chǎn)業(yè)發(fā)展國際化	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題18  金融產(chǎn)業(yè)的有效監(jiān)管	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題19  金融產(chǎn)業(yè)的宏觀調(diào)控	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改
子課題20  金融產(chǎn)業(yè)可持續(xù)發(fā)展	已完成研究內(nèi)容，正在做進(jìn)一步修改

2、調(diào)研及學(xué)術(shù)交流情況

至去年7月以來課題組做了這些工作。（1）做了專題調(diào)研。課題組就“農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和問題”進(jìn)行了專題調(diào)研，發(fā)現(xiàn)農(nóng)村金融空心化問題非常嚴(yán)重，就此做了《成果要報(bào)》“關(guān)于鎮(zhèn)鄉(xiāng)農(nóng)村金融發(fā)展空心化治理的政策建議”報(bào)送國家社科規(guī)劃辦；（2）召開專題學(xué)術(shù)研討會。舉行了“金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科定位與發(fā)展”的學(xué)術(shù)研討會。專家學(xué)者認(rèn)為金融產(chǎn)業(yè)化發(fā)展是金融業(yè)發(fā)展的必然趨勢，金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)應(yīng)該成為經(jīng)濟(jì)學(xué)的一個重要學(xué)科。（3）進(jìn)行了專家咨詢進(jìn)一步修改研究提綱。結(jié)合學(xué)術(shù)研討會和專家咨詢會的成果進(jìn)一步修改和完善了課題組的研究提綱。（4）各子課題專家完成子課題任務(wù)。課題組在完成任務(wù)中做了《成果要報(bào)》“關(guān)于實(shí)施中國金融產(chǎn)業(yè)化國際化戰(zhàn)略的政策建議”。目前各個專題組正在完成各自的任務(wù)，同時已取得了一些初步的階段性研究成果（見成果表），力爭今年12月完成總報(bào)告和課題結(jié)題。

課題組積極參加學(xué)術(shù)交流。課題組主持召開“金融產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)科定位與發(fā)展研討會”，課題組成員參加2012年9月在北京召開中國經(jīng)濟(jì)論壇，參加在北京舉辦的2013年金融工程、金融統(tǒng)計(jì)與高頻交易策略與監(jiān)管國際論壇，參加2013在哈爾濱召開的農(nóng)村金融發(fā)展論壇。

3、代表性成果簡介

立項(xiàng)以來課題組已經(jīng)在《經(jīng)濟(jì)研究》、《管理世界》、《中國軟科學(xué)》等學(xué)術(shù)刊物公開發(fā)表論文25篇，報(bào)送《成果要報(bào)》2份，課題組在專題調(diào)研《農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展》的基礎(chǔ)上，以《領(lǐng)導(dǎo)參閱》報(bào)送給重慶市委市府2份，“關(guān)于農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)空心化治理的政策建議”獲得中央政治局委員孫正才批示。

《成果要報(bào)》《關(guān)于鎮(zhèn)鄉(xiāng)農(nóng)村金融發(fā)展空心化治理的政策建議》由農(nóng)村金融發(fā)展空心化導(dǎo)致的農(nóng)村金融與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展不協(xié)調(diào)問題是當(dāng)前經(jīng)濟(jì)社會面臨的重大問題。改革開放以來，我國農(nóng)村金融發(fā)展總體上取得了巨大進(jìn)步，并對農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展起到了重要推動作用。但是，伴隨著市場經(jīng)濟(jì)體制改革的深入和城鄉(xiāng)二元經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的加劇，鎮(zhèn)鄉(xiāng)農(nóng)村金融退化也成為廣大農(nóng)村地區(qū)發(fā)展面臨的一大難題，致使鎮(zhèn)鄉(xiāng)農(nóng)村金融發(fā)展空心化現(xiàn)象不斷嚴(yán)重，成為制約農(nóng)村經(jīng)濟(jì)社會可持續(xù)發(fā)展的關(guān)鍵，若不采取有效的措施治理農(nóng)村金融發(fā)展空心化，勢必會影響 “三農(nóng)”問題的解決以及社會主義新農(nóng)村的建設(shè)進(jìn)程。本期《要報(bào)》就此提出了一些有價(jià)值的對策建議。

《成果要報(bào)》《關(guān)于實(shí)施中國金融產(chǎn)業(yè)化國際化發(fā)展戰(zhàn)略的對策建議》金融資本實(shí)力雄厚的強(qiáng)大金融產(chǎn)業(yè)是國家國力強(qiáng)大的核心標(biāo)志。在和平環(huán)境下金融資本實(shí)力更加重要，雄厚的金融資本實(shí)力是國家實(shí)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)。要聚集強(qiáng)大的金融資本實(shí)力必須走中國金融產(chǎn)業(yè)化發(fā)展道路，實(shí)施金融產(chǎn)業(yè)化國際化戰(zhàn)略。要有效開發(fā)利用國際國內(nèi)金融資源，應(yīng)盡快制定中國金融產(chǎn)業(yè)化國際化發(fā)展目標(biāo)和規(guī)劃。切莫錯過當(dāng)前最佳機(jī)遇期。本期《成果要報(bào)》就此提出了一些有價(jià)值的對策建議。

研究報(bào)告《區(qū)域金融產(chǎn)業(yè)資本聚集差距問題及實(shí)證研究》。本課題是關(guān)于區(qū)域金融產(chǎn)業(yè)資本聚集差距理論與實(shí)證的研究。該項(xiàng)研究是在深入考察我國金融產(chǎn)業(yè)資本集聚發(fā)展歷程和現(xiàn)實(shí)狀況的基礎(chǔ)上，借鑒吸收國內(nèi)外學(xué)者關(guān)于金融產(chǎn)業(yè)、金融資本、金融發(fā)展、均衡增長等相關(guān)理論研究成果基礎(chǔ)上，構(gòu)建了區(qū)域金融產(chǎn)業(yè)資本集聚的理論研究框架。綜合運(yùn)用理論分析、實(shí)證分析、制度分析、比較分析、動態(tài)分析、靜態(tài)分析等多種研究方法，進(jìn)一步揭示區(qū)域金融產(chǎn)業(yè)資本集聚差距的形成原因與影響效應(yīng)�；�于區(qū)域經(jīng)濟(jì)與區(qū)域金融均衡發(fā)展以及區(qū)域金融服務(wù)均等化的理論依據(jù)，開創(chuàng)性提出區(qū)域金融產(chǎn)業(yè)資本集聚均衡化發(fā)展理論設(shè)想。進(jìn)而深入探尋區(qū)域金融產(chǎn)業(yè)資本集聚均衡化發(fā)展的思路、模式、指導(dǎo)思想、機(jī)制和戰(zhàn)略以及配套的政策框架。

論文《金融集聚與實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的區(qū)域差異研究》，《經(jīng)濟(jì)問題探索》2013第5期，研究成果認(rèn)為要實(shí)現(xiàn)以金融發(fā)展來促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展，弄清金融集聚與實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系顯得尤為重要。論文運(yùn)用C-D生產(chǎn)函數(shù)模型實(shí)證研究了全國以及東中西部三大區(qū)域金融集聚與實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)系，并對不同區(qū)域金融集聚的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)進(jìn)行了比較分析。結(jié)果顯示，金融集聚顯著地促進(jìn)了實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長，且東部地區(qū)金融集聚的經(jīng)濟(jì)效應(yīng)遠(yuǎn)大于中部和西部地區(qū)。在此基礎(chǔ)上，提出了不同區(qū)域金融發(fā)展的相關(guān)政策建議。論文認(rèn)為區(qū)域在發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)的時候應(yīng)充分重視并發(fā)揮金融的支持作用，區(qū)域金融發(fā)展與實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長能相互促進(jìn)、協(xié)調(diào)發(fā)展。

論文《金融發(fā)展、外商直接投資與企業(yè)研發(fā)投入——基于我國省級面板數(shù)據(jù)的實(shí)證研究》，《經(jīng)濟(jì)經(jīng)緯》2013第3期，研究成果認(rèn)為在東道國FDI成本較低時，金融發(fā)展能促進(jìn)內(nèi)資企業(yè)增大研發(fā)投入，而FDI會抑制內(nèi)資企業(yè)的研發(fā)行為；在東道國FDI成本高于進(jìn)出口貿(mào)易成本時，二者是促進(jìn)或抑制內(nèi)資企業(yè)研發(fā)投入需視實(shí)際情況而定。基于1998～2010年各省份大中型工業(yè)企業(yè)面板數(shù)據(jù)進(jìn)行的實(shí)證檢驗(yàn)結(jié)果表明，金融發(fā)展和FDI都能有效地提高內(nèi)資企業(yè)的研發(fā)投入水平，但二者也存在明顯的區(qū)域差異。在金融發(fā)展相對落后的中西部地區(qū)其金融發(fā)展環(huán)境的改善對內(nèi)資企業(yè)研發(fā)投入的促進(jìn)作用比東部更為顯著，而FDI流入量較大的東中部地區(qū)對內(nèi)資企業(yè)研發(fā)投入的影響比FDI流入較少的西部地區(qū)更具促進(jìn)作用�；�于此，提出了促進(jìn)我國內(nèi)資企業(yè)研發(fā)投入增長的相關(guān)政策建議。論文認(rèn)為要高度重視區(qū)域金融發(fā)展和外商直接投資對于增大內(nèi)資企業(yè)研發(fā)投入的功能和作用。

論文《中國商業(yè)銀行市場勢力及其社會福利損失研究》，《統(tǒng)計(jì)與信息論壇》2013第1期，研究成果認(rèn)為當(dāng)前中國商業(yè)銀行具有一定的市場勢力，進(jìn)而實(shí)證測算中國商業(yè)銀行市場勢力的大小及其造成的社會福利損失十分必要。論文運(yùn)用超越對數(shù)前沿函數(shù)模型測算了中國商業(yè)銀行的存貸款市場勢力并估計(jì)了市場勢力導(dǎo)致的社會福利損失，結(jié)果顯示，中國商業(yè)銀行在存款和貸款市場都具有一定的市場勢力，在存款市場上國有銀行的市場勢力高于股份制銀行，在貸款市場上國有銀行的市場勢力低于股份制銀行，且中國銀行業(yè)由市場勢力導(dǎo)致的社會福利損失顯著為正值。最后，論文提出要加快中國銀行業(yè)改革、深化利率市場化改革、推動證券市場改革等相關(guān)的政策建議。

4、成果宣傳推介情況

在專題調(diào)研的基礎(chǔ)上完成《成果要報(bào)》2份，已經(jīng)報(bào)送社科規(guī)劃辦，報(bào)送《工作簡報(bào)》2份。報(bào)送《領(lǐng)導(dǎo)參閱》2份。

階段性成果

名      稱	作者	成果形式	刊物名或出版社、時間	字?jǐn)?shù)	轉(zhuǎn)載、引用、獲獎等情況
金融集聚與實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長關(guān)系的區(qū)域差異研究	冉光和等	論文	《經(jīng)濟(jì)問題探索》2013第5期	9000	引用4次
金融發(fā)展、外商直接投資與企業(yè)研發(fā)投入——基于我國省級面板數(shù)據(jù)的實(shí)證研究	冉光和等	論文	《經(jīng)濟(jì)經(jīng)緯》2013年第2期	9000	引用3次
中國商業(yè)銀行市場勢力及其社會福利損失研究	冉光和等	論文	《統(tǒng)計(jì)與信息論壇》2013第1期	8000	引用4次
金融產(chǎn)業(yè)集聚與企業(yè)研發(fā)投入增長——基于金融功能視角的實(shí)證分析	冉光和等	論文	《經(jīng)濟(jì)問題探索》2012年第11期	10000	引用4次
三次產(chǎn)業(yè)發(fā)展的金融支持效率研究——以重慶市為例	冉光和等	論文	《軟科學(xué)》2013第5期	6000	引用3次
財(cái)政分權(quán)、農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)增長與城鄉(xiāng)收入差距	冉光和等	論文	《農(nóng)業(yè)技術(shù)經(jīng)濟(jì)》2013年第1期	10000	引用2次
植入BPO服務(wù)外包的農(nóng)戶聯(lián)合與合作經(jīng)營研究	冉光和等	論文	《系統(tǒng)工程理論與實(shí)踐》2012年第12期	11000
民生財(cái)政支出對居民消費(fèi)影響效應(yīng)研究	冉光和等	論文	《現(xiàn)代財(cái)經(jīng)（天津財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)）》2012年第11期	10000
農(nóng)村養(yǎng)老保險(xiǎn)制度吸引力及公平性研究	冉光和等	論文	《經(jīng)濟(jì)與管理研究》2012年第10期	11000
資本投資行業(yè)分布對經(jīng)濟(jì)增長的影響與政策建議	冉光和等	論文	《財(cái)政研究》2012年第9期	5000
地方政府財(cái)政支出對中國通貨膨脹的沖擊效應(yīng)研究——基于凱恩斯AD-AS視角	溫濤等	論文	《財(cái)貿(mào)研究》2013年第2期	11000	引用4次
農(nóng)民收入結(jié)構(gòu)對消費(fèi)結(jié)構(gòu)的總體影響與區(qū)域差異研究	溫濤等	論文	《中國軟科學(xué)》2013年第3期	12000	引用10次
政府教育資源配置的績效評價(jià)與改進(jìn)路徑——以重慶市為例	溫濤等	論文	《西南大學(xué)學(xué)報(bào)（社會科學(xué)版）》2013年第2期	10000
城鄉(xiāng)居民收入差距的時空演化與區(qū)域差異——基于收入結(jié)構(gòu)的視角	溫濤等	論文	《當(dāng)代經(jīng)濟(jì)研究》2012年第11期	9000
金融結(jié)構(gòu)與經(jīng)濟(jì)增長的實(shí)證研究——基于我國部分省市的面板數(shù)據(jù)檢驗(yàn)	溫濤等	論文	《金融發(fā)展研究》2012年第8期	9000
中國金融發(fā)展促進(jìn)“三化”協(xié)調(diào)發(fā)展的實(shí)證分析	溫濤等	論文	《區(qū)域金融研究》2012年第8期	9000
政府行為、金融結(jié)構(gòu)與地區(qū)全要素生產(chǎn)率	王定祥等	論文	《上海金融學(xué)院學(xué)報(bào)》2013年第2期	13000
農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程中的農(nóng)村金融發(fā)展	王定祥等	論文	《上海金融學(xué)院學(xué)報(bào)》2013年第1期	11000
碳金融理論研究評述與展望	王定祥等	論文	《西部論壇》2013年第1期	11000
山東省金融發(fā)展對經(jīng)濟(jì)增長影響的實(shí)證研究	王定祥等	論文	《經(jīng)濟(jì)與管理評論》2013年第1期	9000
金融資本跨境流動及其效應(yīng)研究	王定祥等	論文	《金融理論與實(shí)踐》2013年第1期	9000	引用4次
西部地區(qū)農(nóng)業(yè)信貸投入的產(chǎn)出效應(yīng)及其比較研究	高云峰等	論文	《農(nóng)業(yè)技術(shù)經(jīng)濟(jì)》2012年第9期	10000
區(qū)域制度環(huán)境、上市公司聚集與績效	熊德平等	論文	《經(jīng)濟(jì)地理》2013年第1期	8000	引用6次
中國農(nóng)村金融產(chǎn)業(yè)組織問題研究述評與展望	熊德平	論文	《金融發(fā)展研究》2013年第1期	9000	引用4次
海洋經(jīng)濟(jì)區(qū)域差異的泰爾指數(shù)及形成因素分析——基于1996—2011年沿海各省面板數(shù)據(jù)	熊德平等	論文	《科技與管理》2013年第1期	9000
農(nóng)民工個體特征對購買保險(xiǎn)意愿的影響分析——基于浙江省寧波市的調(diào)查數(shù)據(jù)	熊德平等	論文	《農(nóng)村經(jīng)濟(jì)》2012年第12期	8000
金融規(guī)模、金融調(diào)控與經(jīng)濟(jì)增長——基于中國改革開放以來的實(shí)證研究	熊德平等	論文	《山西財(cái)經(jīng)大學(xué)學(xué)報(bào)》2012年第8期	11000	引用5次
農(nóng)村信用社運(yùn)行績效與影響因素：西部地區(qū)311個樣本	李敬等	論文	《改革》2012年第8期	8000	引用6次
農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移對我國糧食缺口影響的實(shí)證分析	李敬等	論文	《農(nóng)村經(jīng)濟(jì)》2012年第7期	10000

（課題組供稿）