科技型中小企業(yè)融資征信平臺和數(shù)據(jù)庫建設(shè)研究中期檢查報(bào)告

一、研究進(jìn)展情況

1.研究計(jì)劃總體執(zhí)行情況及子課題進(jìn)展情況

課題于2015年11月立項(xiàng)，根據(jù)預(yù)定的目標(biāo)和計(jì)劃安排，項(xiàng)目組已在前期初步完成了文獻(xiàn)整理、問卷設(shè)計(jì)、征信指標(biāo)構(gòu)建等工作，數(shù)據(jù)采集工作正在連續(xù)進(jìn)行，各子課題完成狀況達(dá)到了預(yù)期進(jìn)度。已完成的具體主要如下：

（1） 依托國外WestNorth University的學(xué)術(shù)資源以及山東大學(xué)提供的國內(nèi)外資料數(shù)據(jù)庫平臺，搜集并按照綜述類、研究方法類、研究模型類等完成了對國內(nèi)外相關(guān)領(lǐng)域的最新研究成果的梳理。

（2）依照課題的研究內(nèi)容，編制了調(diào)研問卷和訪談提綱。在編制問卷之前，團(tuán)隊(duì)對現(xiàn)有的信用數(shù)據(jù)庫進(jìn)行了梳理、統(tǒng)計(jì)和分類。編制過程中充分考慮潛在數(shù)據(jù)庫使用單位的意見，保證了調(diào)研問卷的可行性和有效性。

（3）梳理和分析了中小企業(yè)征信及成長的經(jīng)典理論和相關(guān)模型，按照多邊平臺理論，提出了中小微企業(yè)的征信體系指標(biāo)。子課題一“科技型中小企業(yè)融資征信平臺的理論框架”及子課題二“科技型中小企業(yè)融資信用評價(jià)體系研究”已完成初稿。

（4）團(tuán)隊(duì)成員發(fā)表有關(guān)云信用融資、科技型中小企業(yè)融資征信等多篇論文，數(shù)篇工作論文正在進(jìn)行中。

2.調(diào)查研究及學(xué)術(shù)交流

（1）開題論證會。2016年6月團(tuán)隊(duì)邀請學(xué)術(shù)界及實(shí)踐界相關(guān)領(lǐng)域?qū)＜艺匍_了課題開題論證會，專家對課題給予充分肯定的同時(shí)，為課題的實(shí)際操作提出了具有建設(shè)性的意見。

（2）調(diào)研數(shù)據(jù)。連續(xù)兩年對全國中小微企業(yè)的信用狀況進(jìn)行調(diào)查，線下問卷發(fā)放主要依賴山東大學(xué)、齊魯工業(yè)大學(xué)與山東英才學(xué)院的調(diào)研團(tuán)隊(duì)利用假期時(shí)間前往各地的中小企業(yè)發(fā)放紙質(zhì)調(diào)研問卷。獲得2015以及2016年有效問卷2683份、2500份，已完成了數(shù)據(jù)的整理入庫工作，為當(dāng)前及后續(xù)的研究提供了豐富的資料。除線下數(shù)據(jù)采集之外，團(tuán)隊(duì)還積極從網(wǎng)上尋找數(shù)據(jù)資源，不斷完善線上數(shù)據(jù)采集渠道，利用問卷星、Limesurvey獲取企業(yè)數(shù)據(jù)，保證了數(shù)據(jù)來源的可靠性。

3.成果宣傳推介情況

（1）國家社科基金重大項(xiàng)目專題。山東大學(xué)學(xué)報(bào)（哲社版）2017年第1期發(fā)表相關(guān)專題論文2篇，并在封面對項(xiàng)目進(jìn)行了介紹。

（2）關(guān)于“提升上市公司數(shù)量、增強(qiáng)區(qū)域競爭力”的階段性調(diào)研子報(bào)告獲得濟(jì)南市政府王市長批示（副省級）并寫入王市長主持課題報(bào)告和政府投融資體制報(bào)告。

二、研究成果情況

1.企業(yè)創(chuàng)新文化真實(shí)地驅(qū)動了研發(fā)投資嗎?

企業(yè)文化影響企業(yè)行為。研發(fā)投資作為企業(yè)最重要的決策之一,其受企業(yè)文化的影響及其情境因素尚缺乏廣泛的經(jīng)驗(yàn)證據(jù)。通過構(gòu)建企業(yè)創(chuàng)新文化、研發(fā)投資以及制度環(huán)境和兩職合一的理論模型,以2009-2013年創(chuàng)業(yè)板上市公司數(shù)據(jù),運(yùn)用多元回歸方法實(shí)證檢驗(yàn)了企業(yè)創(chuàng)新文化與研發(fā)投資的關(guān)系以及制度環(huán)境和兩職合一的調(diào)節(jié)作用。研究結(jié)果表明:(1)企業(yè)創(chuàng)新文化能夠從價(jià)值觀念、制度以及企業(yè)行為實(shí)踐等方面影響企業(yè)進(jìn)而促進(jìn)研發(fā)投資;(2)制度環(huán)境負(fù)向調(diào)節(jié)了上述關(guān)系,即相比于制度環(huán)境好的地區(qū),制度環(huán)境差的地區(qū)創(chuàng)新文化對企業(yè)研發(fā)投資影響更大;(3)兩職合一正向調(diào)節(jié)了上述關(guān)系,即董事長、總經(jīng)理兩職合一的企業(yè),創(chuàng)新文化對研發(fā)投資的促進(jìn)作用更強(qiáng)。

2.云創(chuàng)新與互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)系統(tǒng)構(gòu)建——以阿里金融云為例

阿里金融板塊依托阿里電商、金融、泛娛樂等多業(yè)務(wù)領(lǐng)域所積累的客戶資源、信息資源、技術(shù)資源、人才資源,利用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等信息處理技術(shù),形成涵蓋支付、銀行、理財(cái)、消費(fèi)金融、股權(quán)眾籌、保險(xiǎn)、征信在內(nèi)的全方位、全業(yè)態(tài)的互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)系統(tǒng)。本文基于云創(chuàng)新理論視角,嘗試?yán)�用云�?chuàng)新模式從主體、要素、路徑、平臺到生態(tài)系統(tǒng)的創(chuàng)新機(jī)理與運(yùn)行機(jī)制來闡釋阿里云金融的創(chuàng)新過程和互聯(lián)網(wǎng)金融生態(tài)系統(tǒng)的構(gòu)建路徑,同時(shí)通過阿里金融云的案例進(jìn)一步剖析云創(chuàng)新理論在互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新領(lǐng)域的應(yīng)用途徑,將進(jìn)一步完善云創(chuàng)新理論的架構(gòu),并為互聯(lián)網(wǎng)金融行業(yè)的創(chuàng)新和發(fā)展提供一定的借鑒。

3.萬眾云創(chuàng)新無邊界特征及運(yùn)作邏輯研究——以微信“眾創(chuàng)”生態(tài)為例

云創(chuàng)新與萬眾創(chuàng)新具有內(nèi)在一致性,內(nèi)涵基本相同,均要求組織邊界模糊、內(nèi)外部資源整合以及全方位、全時(shí)空、全社會、全要素創(chuàng)新。傳統(tǒng)創(chuàng)新模式由于自有資源限制,研發(fā)周期長,很難快速取得創(chuàng)新成果;無邊界的萬眾云創(chuàng)新模式可以整合企業(yè)內(nèi)外部的無邊界資源,將創(chuàng)新過程階段化,充分利用創(chuàng)新主體的多重身份,實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品快速創(chuàng)新。并且,萬眾云創(chuàng)新模式可以源源不斷地吸引主體加入到產(chǎn)品創(chuàng)新和價(jià)值創(chuàng)造過程中來,形成利益導(dǎo)向機(jī)制、互動反饋機(jī)制和動態(tài)學(xué)習(xí)機(jī)制,打造穩(wěn)定、交互和不斷向前的云生態(tài),微信"眾創(chuàng)"生態(tài)的形成很好地體現(xiàn)了這一運(yùn)作邏輯。

4.協(xié)同視角下科技型中小企業(yè)融資信用治理機(jī)制研究

科技型中小企業(yè)融資難題是阻礙企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵因素,科技型中小企業(yè)征信作為一個(gè)多主體參與的復(fù)雜適應(yīng)系統(tǒng)可有效緩解融資難問題。在相關(guān)文獻(xiàn)分析的基礎(chǔ)上,闡述了科技型中小企業(yè)融資困境、根源及信用發(fā)展、治理存在的問題,根據(jù)協(xié)同治理的顯性、隱性、共享三大影響因素揭示了融資征信治理協(xié)同的交易治理機(jī)制、關(guān)系治理機(jī)制以及數(shù)據(jù)信息治理機(jī)制。在此基礎(chǔ)上從企業(yè)自身、政府、金融機(jī)構(gòu)和社會組織四個(gè)層面提出強(qiáng)化企業(yè)自身監(jiān)督、完善政府監(jiān)管、制定金融機(jī)構(gòu)約束激勵(lì)機(jī)制、增強(qiáng)社會組織的支撐作用等措施。

5.緩解小微企業(yè)融資困境的對策研究——基于網(wǎng)絡(luò)融資模式分析

小微企業(yè)是我國國民經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展的重要力量。然而,我國小微企業(yè)在發(fā)展過程中面臨著嚴(yán)重的融資困境。本文以小微企業(yè)的融資狀況為出發(fā)點(diǎn),分析了網(wǎng)絡(luò)融資新模式在緩解小微企業(yè)融資困境中的優(yōu)勢,得出網(wǎng)絡(luò)融資和小微企業(yè)融資需求契合性的結(jié)論,進(jìn)而提出相應(yīng)的政策建議,以期對解決小微企業(yè)網(wǎng)絡(luò)融資難有所裨益。

6.科技型中小企業(yè)融資與云信用評價(jià)模式構(gòu)建

在文獻(xiàn)綜述的基礎(chǔ)上,梳理科技型中小企業(yè)融資困境、信息缺失與信息不對稱、云信用評價(jià)模式三者之間的邏輯關(guān)系,發(fā)現(xiàn)科技型中小企業(yè)信用評價(jià)模式存在信息分散、數(shù)據(jù)來源單一、服務(wù)對象單一的不足。構(gòu)建基于開放、共享、平等、效率的云創(chuàng)新理念,整合多樣化海量信息,在大數(shù)據(jù)、云計(jì)算技術(shù)支撐下,通過信息共享機(jī)制和利益分配機(jī)制實(shí)現(xiàn)各類信用模塊資源整合的云信用評價(jià)模式,能夠有效解決科技型中小企業(yè)信用數(shù)據(jù)缺失問題,緩解資金供求雙方的信息不對稱,以滿足科技型中小企業(yè)的融資需求并提高行業(yè)資金配置效率。

7.互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代中國企業(yè)云創(chuàng)新模式研究——以中國移動為例

在互聯(lián)網(wǎng)逐漸成為社會主流溝通途徑的情況下,中國企業(yè)的創(chuàng)新模式也在發(fā)生深刻變化。云創(chuàng)新模式是基于互聯(lián)網(wǎng)背景下更加開放的創(chuàng)新模式,具有低成本、高效率等顯著特征。以中國移動為例,在梳理了云創(chuàng)新相關(guān)理論基礎(chǔ)上,分析了中國移動發(fā)展現(xiàn)狀、應(yīng)用云創(chuàng)新的動力機(jī)制以及云創(chuàng)新發(fā)展模式,并對中國企業(yè)如何認(rèn)識、運(yùn)用云創(chuàng)新模式進(jìn)行了總結(jié),對促進(jìn)中國企業(yè)加快創(chuàng)新步伐、保持持續(xù)增長具有十分重要的意義。

8.萬眾云創(chuàng)新的參與主體及參與機(jī)制研究:以百度百科為例

在對個(gè)人、正式組織、非正式組織等云創(chuàng)新參與主體及其在云創(chuàng)新運(yùn)作流程中的關(guān)鍵作用進(jìn)行詳細(xì)描述的基礎(chǔ)上,歸納總結(jié)創(chuàng)新需求方采用萬眾云創(chuàng)新的原因以及萬眾參與方參與創(chuàng)新的現(xiàn)實(shí)基礎(chǔ)和動力機(jī)制,最后以百度百科為例,基于上述理論框架,對百度百科萬眾參與的云創(chuàng)新模式進(jìn)行詳細(xì)論述,以期為以上理論分析提供實(shí)踐證據(jù)。

9.政策扶持與創(chuàng)新融資模式并舉破解融資難題

目前在政策扶持和融資模式創(chuàng)新方面存在眾多問題。針對上述問題基于創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享五大發(fā)展新理念,提出應(yīng)通過政策扶持及創(chuàng)新融資模式并舉的方式破解中小微融資難題。研究結(jié)果顯示:政策扶持與融資新模式并舉是解決融資難的最佳舉措,加大政策扶持力度與創(chuàng)新融資模式并不斷創(chuàng)新才能使中小微企業(yè)真正走上規(guī)范化、科學(xué)化管理的可持續(xù)發(fā)展道路,才能更好地促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

10.基于CAS理論的云創(chuàng)新模式

云創(chuàng)新是當(dāng)今互聯(lián)網(wǎng)+時(shí)代充分利用云計(jì)算、大數(shù)據(jù)等信息技術(shù),更加開放的創(chuàng)新模式,具有低成本、高效率的顯著特征。在應(yīng)用CAS理論系統(tǒng)闡述云創(chuàng)新復(fù)雜性特征基礎(chǔ)上,分析該系統(tǒng)的微觀學(xué)習(xí)機(jī)制、組織協(xié)調(diào)機(jī)制、利益導(dǎo)向機(jī)制、市場評估機(jī)制;同時(shí),應(yīng)用IBM公司、互聯(lián)網(wǎng)金融、work 2.0云創(chuàng)新的案例進(jìn)行分析,據(jù)此提出云創(chuàng)新模式的理論模型,揭示創(chuàng)新的主體、環(huán)境與要素之間的內(nèi)在作用關(guān)系;最后提出包括柔化組織結(jié)構(gòu)、優(yōu)化創(chuàng)新環(huán)境、強(qiáng)化學(xué)習(xí)交流等措施提高云創(chuàng)新的效果,以期為我國組織創(chuàng)新提供有益借鑒。

11.企業(yè)家社會資本的有效性實(shí)證研究

以我國中小上市公司為樣本,實(shí)證檢驗(yàn)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型背景下企業(yè)家社會資本能否持續(xù)促進(jìn)企業(yè)績效這一理論界懸而未決的問題,研究發(fā)現(xiàn):企業(yè)家社會資本對企業(yè)績效的作用效果受所有制形式等具體情境因素的影響,兩者之間存在顯著的倒U型關(guān)系。環(huán)境不確定性對企業(yè)家社會資本與企業(yè)績效之間的關(guān)系具有顯著的正向調(diào)節(jié)作用,市場和法治環(huán)境的不確定性程度越高,倒U型關(guān)系越陡峭,這表明企業(yè)家社會資本的作用具有可持續(xù)性。

12.中小企業(yè)創(chuàng)新驅(qū)動影響因素與創(chuàng)新績效實(shí)證研究

影響中小企業(yè)創(chuàng)新績效的因素很多,對于研發(fā)投入和創(chuàng)新績效的關(guān)系一直存在爭議。本文以我國中小上市企業(yè)為樣本,探討創(chuàng)新驅(qū)動影響因素比如股權(quán)集中度、研發(fā)投入等與中小企業(yè)創(chuàng)新績效的關(guān)系。結(jié)果表明:研發(fā)投入和中小企業(yè)創(chuàng)新績效之間是倒"U"型關(guān)系,這說明中小企業(yè)研發(fā)投入應(yīng)該在一個(gè)區(qū)域范圍內(nèi)相對比較合理;而行業(yè)類型、企業(yè)上市年限等影響因素對創(chuàng)新績效有顯著的影響;企業(yè)性質(zhì)對創(chuàng)新績效影響不明顯。

13.山東省民營上市公司財(cái)務(wù)治理效率影響因素研究

本文以山東省民營上市公司2006-2015年的數(shù)據(jù)研究其財(cái)務(wù)治理效率的影響因素,利用SPSS分析這些影響因素與財(cái)務(wù)治理效率的關(guān)系,發(fā)現(xiàn)資產(chǎn)負(fù)債率與財(cái)務(wù)治理效率負(fù)相關(guān),董事會規(guī)模與財(cái)務(wù)治理效率弱正相關(guān),董事會會議次數(shù)與獨(dú)立董事規(guī)模以及監(jiān)事會會議次數(shù)與財(cái)務(wù)治理效率無關(guān)。文章提出應(yīng)進(jìn)一步鼓勵(lì)山東省民營上市公司提高股權(quán)集中度和股權(quán)制衡度,健全獨(dú)立董事制度,充分發(fā)揮監(jiān)事會的監(jiān)督管理作用,最大限度地提高山東省民營上市公司的財(cái)務(wù)治理效率,改善其經(jīng)營業(yè)績。

14.基于大數(shù)據(jù)的小微企業(yè)統(tǒng)計(jì)信息采集策略

小微企業(yè)由于信息嚴(yán)重不對稱導(dǎo)致融資難、融資貴、貸款難等問題,基于大數(shù)據(jù)來源之一的互聯(lián)網(wǎng)社交媒體的小微企業(yè)信息采集是獲取小微企業(yè)信息數(shù)據(jù)的重要途徑。文章面對爆發(fā)式增長的互聯(lián)網(wǎng)信息資源,利用主題聚焦網(wǎng)絡(luò)爬蟲技術(shù)、數(shù)據(jù)庫技術(shù)、Java技術(shù)等設(shè)計(jì)并實(shí)現(xiàn)由基于鏈接結(jié)構(gòu)分析的鏈接地址URL篩選及采集、基于模板節(jié)點(diǎn)匹配的網(wǎng)頁正文信息抽取、數(shù)據(jù)入庫三個(gè)功能模塊組成的小微企業(yè)統(tǒng)計(jì)信息自動采集系統(tǒng),采集到的數(shù)據(jù)以結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)的形式存儲到My SQL數(shù)據(jù)庫中,為后續(xù)數(shù)據(jù)挖掘與分析提供良好的數(shù)據(jù)支持。結(jié)果表明,文章所提出的信息自動采集系統(tǒng)采集效率較高,能夠適應(yīng)小微企業(yè)統(tǒng)計(jì)信息采集的需求。

15.《共享經(jīng)濟(jì)學(xué)》

共享經(jīng)濟(jì)學(xué)是指由于現(xiàn)代信息通訊技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的利用，使得信息、知識、智力等資源和生產(chǎn)資料具有可復(fù)制性、迅速擴(kuò)散性、低成本搜尋性、高效率獲取性，從而使交易的邊際成本變小甚至為零，人們可以低價(jià)或免費(fèi)使用的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象及其發(fā)展規(guī)律的理論體系。本書主要從學(xué)科理論的層面研究分析“共享經(jīng)濟(jì)學(xué)”的理論基礎(chǔ)、目標(biāo)本質(zhì)、產(chǎn)權(quán)屬性、特征要素、運(yùn)行機(jī)制、資源配置，并在理論架構(gòu)的全面構(gòu)建基礎(chǔ)之上，結(jié)合具體的案例解讀共享經(jīng)濟(jì)的實(shí)現(xiàn)方式、商業(yè)模式、應(yīng)用領(lǐng)域，從而總結(jié)得出其在價(jià)值創(chuàng)造方面的成效�？偠�言之，本書旨在從學(xué)科研究的角度深入探索共享經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象背后的邏輯原理，首次建立并完善共享經(jīng)濟(jì)學(xué)的理論研究體系，為今后的理論研究和實(shí)踐應(yīng)用提供借鑒。

16.《創(chuàng)新型中小企業(yè)成長基因》

創(chuàng)新型中小企業(yè)是中小企業(yè)群體的重要組成部分，盡管它們所占比重較小，但卻創(chuàng)造了大多數(shù)的新技術(shù)、新產(chǎn)品和專利等科技成果。同時(shí)，它們在解決居民就業(yè)、優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、催生高科技企業(yè)成長、推動科技創(chuàng)新發(fā)展、保持市場競爭活力等方面發(fā)揮著關(guān)鍵作用。創(chuàng)新型中小企業(yè)正以強(qiáng)烈的創(chuàng)新動機(jī)以及靈活的經(jīng)營機(jī)制逐漸成為國家創(chuàng)新體系建設(shè)和經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展中創(chuàng)新活力的部分。然而，隨著科技發(fā)展、技術(shù)進(jìn)步速度的加快，創(chuàng)新型中小企業(yè)面臨的經(jīng)營環(huán)境日趨復(fù)雜多變，不確定性因素也急劇增加，市場競爭程度更加激烈，這些客觀條件變化都對其生存發(fā)展提出了嚴(yán)峻考驗(yàn)和重大挑戰(zhàn)，大量創(chuàng)新型中小企業(yè)遭遇了成長危機(jī)。因此，探析影響創(chuàng)新型中小企業(yè)成長的關(guān)鍵因素，即企業(yè)基因，剖析企業(yè)基因影響企業(yè)成長的機(jī)理，以推動其實(shí)現(xiàn)健康快速成長就顯得十分必要。

課題組供稿