網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的綜合治理研究中期檢查報(bào)告

一、研究進(jìn)展情況

主要內(nèi)容：

①研究計(jì)劃總體執(zhí)行情況及各子課題進(jìn)展情況

第一部分:研究計(jì)劃總體執(zhí)行情況

自2017年11月，國家社科重大項(xiàng)目《網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的綜合治理研究》（17ZDA148）立項(xiàng)后，課題首席專家李蘭英教授立即組織參加課題的成員，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)國家社科基金管理辦發(fā)來的關(guān)于課題完善的專家們的意見，并于2018年1月邀請(qǐng)了國內(nèi)實(shí)務(wù)界理論界的相關(guān)專家，舉行了重大項(xiàng)目的開題報(bào)告會(huì)。知名學(xué)者如劉憲權(quán)教授、劉仁文教授、時(shí)延安教授、王錸教授、李曉明教授以及來自廈門大學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)院、信息科學(xué)學(xué)院的相關(guān)專家們四十余人參加了開題報(bào)告會(huì)。來自實(shí)務(wù)界和理論界的專家們暢所欲言，進(jìn)一步探討如何順利圓滿地完成重大項(xiàng)目，提出了很多有價(jià)值的完成課題的建議和思路。隨后，首席專家針對(duì)各個(gè)專家所提出的問題進(jìn)行總結(jié)和分類，統(tǒng)籌安排重大項(xiàng)目的各個(gè)子課題的內(nèi)容、研究計(jì)劃和任務(wù)分工。自此，課題組正式拉開了課題研究的序幕。從2018年3月開始至今，各個(gè)子課題負(fù)責(zé)人按照首席專家的總體安排，有序推進(jìn)項(xiàng)目研究。重點(diǎn)做了以下幾個(gè)方面的研究工作：課題組成員到實(shí)務(wù)部門、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)以及司法實(shí)務(wù)部門開展調(diào)研工作。（1）2018月4月6日重大項(xiàng)目研究團(tuán)隊(duì)到美亞柏科信息股份有限公司參觀調(diào)研；（2）重大項(xiàng)目科研團(tuán)隊(duì)于2018年10月15日至18日，赴杭州阿里巴巴集團(tuán)、螞蟻金服，杭州市人民檢察院等地，調(diào)研2018年7月至9月發(fā)生的P2P暴雷事件；（3）2018月11月21日，重大項(xiàng)目研究團(tuán)隊(duì)赴騰訊、京東、大成律所調(diào)研互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的最新表現(xiàn)。（4）第四課題組還專門就網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪被害原因，到廈門市中級(jí)人民法院、廈門市思明區(qū)人民法院等實(shí)踐部門調(diào)研，獲取相關(guān)案件第一手資料，對(duì)相關(guān)案件中的信息、數(shù)據(jù)展開實(shí)證研究。

2.組織與重大項(xiàng)目研究有關(guān)的系列學(xué)術(shù)活動(dòng)。

（1）2018年1月29日，舉行國家社科基金重大項(xiàng)目《網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的綜合治理研究》開題報(bào)告會(huì)；

（2）2018年10月10日，“治理互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的刑事政策”研討會(huì)成功舉行；

（3）2018年11月29日，在廈門舉辦鄭州廈門兩地實(shí)務(wù)專家順利舉行“打擊和防范非法集資犯罪經(jīng)驗(yàn)交流會(huì)”。

（4）2019年5月17日，在廈門舉行“刑法前置化問題研討會(huì)”。（以上調(diào)研及學(xué)術(shù)會(huì)議，相關(guān)報(bào)道見網(wǎng)址：https://law.xmu.edu.cn/）

3.重大項(xiàng)目成員參加與互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪相關(guān)的研討會(huì)。參加杭州、北京、上海的“互聯(lián)網(wǎng)法律大會(huì)”等研討會(huì)，從中汲取最新的研究成果。（相關(guān)報(bào)道見網(wǎng)址：https://law.xmu.edu.cn/）

4.撰寫網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的論文、著作。在一年半的時(shí)間里，課題組成員分別進(jìn)行工作研究，共撰寫了論文18篇，完成并出版著作兩本。（請(qǐng)參看成果目錄）目前即將發(fā)表的還有4篇論文，兩本著作，《“套路貸”在司法認(rèn)定中的疑難問題》、《互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的理論與實(shí)踐》，也預(yù)計(jì)在2019年底或者2020年初完成。

2018年至今，“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的綜合治理”課題組共計(jì)舉辦研討會(huì)四場(chǎng)，匯集理論及實(shí)務(wù)專家的各方智慧，調(diào)研足跡遍及北京、杭州及廈門三地，實(shí)地調(diào)研相關(guān)單位六家，實(shí)時(shí)關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪“重災(zāi)區(qū)”的鮮活案例，積極跟進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪“研究重鎮(zhèn)”的前沿理論。

第二部分：各子課題進(jìn)展情況

第一子課題：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理的金融監(jiān)管現(xiàn)代化研究，負(fù)責(zé)人是李國安教授。本課題組成員圍繞“互聯(lián)網(wǎng)金融模式與法律屬性及其對(duì)金融監(jiān)管的挑戰(zhàn)；金融監(jiān)管視角下網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的成因分析；我國網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理的金融監(jiān)管制度反思與域外互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管制度比較”展開研究。截止目前，共發(fā)表論文4篇，其中，毛海棟博士出版著作一部《股權(quán)眾籌規(guī)制研究》。

第二子課題：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的刑事治理研究，負(fù)責(zé)人是中國人民大學(xué)法學(xué)院肖中華教授。本子課題成員圍繞“網(wǎng)絡(luò)金融違法與犯罪的界分及其限度”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪中資格刑的運(yùn)用”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪管轄權(quán)爭(zhēng)議的解決”、“網(wǎng)絡(luò)融資民刑交叉案件的解決路徑”等問題進(jìn)行研究。目前已經(jīng)發(fā)表了6篇論文。

第三子課題：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的社會(huì)防控研究，負(fù)責(zé)人是中國人民大學(xué)法學(xué)院時(shí)延安教授。本課題成員針對(duì)現(xiàn)實(shí)防控與有效治理網(wǎng)絡(luò)金融犯罪，圍繞“探索社會(huì)多元共治在網(wǎng)絡(luò)金融犯罪治理中的作用發(fā)揮，實(shí)現(xiàn)由專治預(yù)防結(jié)構(gòu)到共制預(yù)防結(jié)構(gòu)、從規(guī)范預(yù)防模式到技術(shù)預(yù)防模式的范式轉(zhuǎn)換與理論轉(zhuǎn)型”，進(jìn)行了調(diào)研與研究。課題成員李曉龍博士出版著作一部《刑法保護(hù)前置化研究：現(xiàn)象觀察與教義分析》，還有一篇論文《網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的技術(shù)預(yù)防》正在投稿審閱中。

第四子課題，網(wǎng)絡(luò)金融犯罪被害情境預(yù)防，負(fù)責(zé)人是廈門大學(xué)法學(xué)院周東平教授。本子課題前期研究范圍包括“情境犯罪預(yù)防理論、作用機(jī)理及其應(yīng)用”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪被害人被害性實(shí)證研究”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪被害情境預(yù)防策略及其評(píng)估”。課題組成員專門就網(wǎng)絡(luò)非法集資犯罪被害原因，到廈門市中級(jí)人民法院、廈門市思明區(qū)人民法院等實(shí)踐部門調(diào)研，對(duì)于“E租寶”等重大案件進(jìn)行調(diào)研，獲取相關(guān)案件第一手資料，對(duì)相關(guān)案件中的信息、數(shù)據(jù)展開實(shí)證研究。目前發(fā)表論文2篇，還有兩篇正待發(fā)表。這部分也是研究比薄弱的環(huán)節(jié)。

第五子課題：網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理的效果評(píng)估，本課題負(fù)責(zé)人廈門大學(xué)法學(xué)院劉連泰教授。在他的帶領(lǐng)下，課題組成員針對(duì)“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理效果評(píng)估的內(nèi)涵及重要意義”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理效果評(píng)估的主體及權(quán)力分布”、“網(wǎng)絡(luò)金融犯罪綜合治理效果評(píng)估的內(nèi)容及指標(biāo)體系”開始進(jìn)行研究，已經(jīng)有2篇論文已發(fā)表，課題組成員正在總結(jié)歸納研究報(bào)告。這一組的研究人員因?yàn)橛械某鰢�，�?duì)課題投入需要提升。綜上，到目前為止，該重大項(xiàng)目，一直受到學(xué)校、學(xué)院的重視。按照首席專家的總體安排，有序推進(jìn)，進(jìn)行著課題的深入研究。

②調(diào)查研究及學(xué)術(shù)交流情況

從2017年年底到2019年6月，課題組成員積極參加學(xué)術(shù)會(huì)議，共參加相關(guān)會(huì)議10余次。在此不一一列舉。課題組成員比較重注調(diào)研數(shù)據(jù)的整理運(yùn)用，一直進(jìn)行文獻(xiàn)資料收集整理。不過，在積極開展國際合作的交流方面，還需要進(jìn)一步改善。因?yàn)楦鱾�(gè)組的成員，教學(xué)科研壓力比較大，所以，邀請(qǐng)國外學(xué)者以及參加國際學(xué)術(shù)會(huì)議的機(jī)會(huì)并不太多。這是目前沒有完成國際交流計(jì)劃的原因。

③研究中存在的主要問題、改進(jìn)措施，研究心得、意見建議；

主要問題：1.網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的發(fā)展態(tài)勢(shì)越來越嚴(yán)重，出現(xiàn)了一些新的情況，原來設(shè)定的研究思路需要緊密結(jié)合新的情況，不斷改進(jìn)。目前改進(jìn)的措施主要有：不斷跟蹤最新的發(fā)展?fàn)顩r，加強(qiáng)實(shí)證研；不局限于原來研究計(jì)劃中的所列的問題，敢于迎接新的挑戰(zhàn)，如新出現(xiàn)的“套路貸”、“虛擬貨幣”、P2P的暴雷事件等新的犯罪現(xiàn)象，要加強(qiáng)對(duì)策性研究，增加及時(shí)性、有效性。2.成果發(fā)表不夠及時(shí)。網(wǎng)絡(luò)金融犯罪問題幾乎是全國各地的學(xué)者都在關(guān)注

的重要課題。研究這一犯罪現(xiàn)象的專家比較多，相關(guān)論文發(fā)表競(jìng)爭(zhēng)激烈，導(dǎo)致一些成果的發(fā)表并不順利及時(shí)。改進(jìn)措施：首先要利用我們研究團(tuán)隊(duì)的優(yōu)勢(shì)，關(guān)注焦點(diǎn)問題，力求打造精品成果，同時(shí)，要迅速寫出來，積極投稿發(fā)表。3.論證項(xiàng)目時(shí)大家很積極，但是，申請(qǐng)下來之后，課題組成員研究的動(dòng)力不足，加之時(shí)間精力多有分散，導(dǎo)致課題精品成果不多。改進(jìn)措施：如何激發(fā)課題組成員的積極性，首先能夠多提供發(fā)表論文的機(jī)會(huì)；能夠多發(fā)放一些績(jī)效，表達(dá)對(duì)他們貢獻(xiàn)的認(rèn)可。應(yīng)該協(xié)調(diào)職能部門，使這些方面操作順暢；另，有的子課題負(fù)責(zé)人，因?yàn)楣ぷ髯儎?dòng)等原因，無法全力以赴支持本課題的完成，我們準(zhǔn)備更換對(duì)于子課題有研究有興趣的負(fù)責(zé)人和研究人員。研究該課題的體會(huì)：越來越感覺我們的選題有重要的意義和極具前瞻性；盡管遇到的新問題比起課題設(shè)計(jì)時(shí)的困難還要多，但做課題有一種使命和責(zé)任，也有壓力，共同督促我們課題組繼續(xù)研究學(xué)習(xí)。

二、研究成果情況

主要內(nèi)容：

截止目前為止，發(fā)表論文18篇，出版著作兩部。

①代表性成果簡(jiǎn)介：

1.李蘭英，熊亞文《刑事職業(yè)禁止制度的合憲性調(diào)控》發(fā)表于《法學(xué)》，2018年第10期。文章指出，由于網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的職業(yè)性特征突出，對(duì)其僅適用傳統(tǒng)的自由刑和罰金刑的預(yù)防效果有限，因而在網(wǎng)絡(luò)金融犯罪領(lǐng)域適用刑事從業(yè)禁止制度具有必要性和明顯優(yōu)勢(shì)。刑法上的從業(yè)禁止制度實(shí)際上存在兩個(gè)基本面向：一是就其在刑事制裁體系中的定位而言，屬于保安處分措施；二是就其所涉公民基本權(quán)利的領(lǐng)域而言，屬于限制職業(yè)自由權(quán)措施。因此，從業(yè)禁止之適用不僅應(yīng)受保安處分的比例原則限制，而且還需同時(shí)接受職業(yè)自由權(quán)限制的“三階理論”審查。其中，比例原則為從業(yè)禁止的合憲性調(diào)控提供了一個(gè)嚴(yán)密的分析框架，而“三階理論”則在此基礎(chǔ)上提供了一個(gè)類型化的審查基準(zhǔn)。將前者的分析框架與后者的審查基準(zhǔn)相結(jié)合，便可對(duì)從業(yè)禁止之適用條件分別予以合憲性限縮。只有依次通過“偏嚴(yán)格審查基準(zhǔn)”下的適當(dāng)性、必要性與相當(dāng)性原則檢驗(yàn)，從業(yè)禁止之適用方為合法且正當(dāng)。

2.劉輝，《論互聯(lián)網(wǎng)金融政府規(guī)制的兩難困境及其破解進(jìn)路》發(fā)表于《法商研究》，2018年5月。該文指出，互聯(lián)網(wǎng)金融政府規(guī)制面臨時(shí)機(jī)選擇、主體選擇以及介入力度等方面的兩難困境。謙抑干預(yù)理念是政府介入互聯(lián)網(wǎng)金融的基本理念，市場(chǎng)優(yōu)先原則是政府介入互聯(lián)網(wǎng)金融的基本原則，金融民主原則是政府介入互聯(lián)網(wǎng)金融的根本績(jī)效保障。破解政府規(guī)制的兩難困境，須明確政府權(quán)力的定位，更新立法理念，改革立法體制與方法，建立內(nèi)嵌于市場(chǎng)機(jī)制的創(chuàng)新監(jiān)管方法和風(fēng)險(xiǎn)管理方式，確立包容性司法理念，尊重市場(chǎng)與監(jiān)管，并推動(dòng)司法科技以應(yīng)對(duì)金融科技和監(jiān)管科技帶來的司法技術(shù)革命。

3.劉輝，《論我國自貿(mào)區(qū)離岸金融的法律監(jiān)管》于發(fā)表于《經(jīng)濟(jì)法論壇》，2018年第1期。該文指出，目前我國自貿(mào)區(qū)離岸金融的規(guī)范發(fā)展面臨法律制度供給不足的問題。文章在梳理自貿(mào)區(qū)離岸金融監(jiān)管基本問題的基礎(chǔ)上，以英、美、日等發(fā)達(dá)國家離岸金融法律監(jiān)管經(jīng)驗(yàn)為鏡鑒，結(jié)合我國自貿(mào)區(qū)離岸金融創(chuàng)新的特殊背景，提出完善我國自貿(mào)區(qū)離岸金融立法監(jiān)管的相關(guān)建議。

4.劉輝《論金融法的結(jié)構(gòu)理性——基于金融稟賦結(jié)構(gòu)理論視角》發(fā)表于《西安交通大學(xué)學(xué)報(bào)(社會(huì)科學(xué)版)》，2019年第3期。文章基于金融稟賦結(jié)構(gòu)理論視角，提出金融法的結(jié)構(gòu)理性原理，科學(xué)引導(dǎo)實(shí)際金融結(jié)構(gòu)向最優(yōu)金融結(jié)構(gòu)回歸。金融法的結(jié)構(gòu)理性原理主要通過金融商法、金融市場(chǎng)規(guī)制法與金融宏觀調(diào)控法三大核心法律支柱以“二維三元實(shí)現(xiàn)機(jī)制”予以實(shí)施。“二維”即金融法總論的基本理念和基本原則革新之維、部門金融法的實(shí)施之維；“三元”即三大核心法律支柱對(duì)金融市場(chǎng)業(yè)態(tài)結(jié)構(gòu)、金融資源配置結(jié)構(gòu)和金融調(diào)制組織權(quán)力配置結(jié)構(gòu)進(jìn)行調(diào)整的三種作用進(jìn)路。

三、下一步研究計(jì)劃

1.針對(duì)前期調(diào)研結(jié)果，進(jìn)一步提煉其中的核心問題，新的問題，進(jìn)行研究和撰寫論文發(fā)表；預(yù)計(jì)在2020年6月份，將有10篇論文發(fā)表。

2.要盡可能把實(shí)證研究結(jié)果應(yīng)用到實(shí)踐部門，對(duì)地方發(fā)生的金融犯罪案件的處理產(chǎn)生指導(dǎo)意義。搜集大量的案例作為實(shí)證研究的基礎(chǔ)。

3.針對(duì)研究比較薄弱的子課題，（如第四、第五子課題）要增加研究人員和研究力度。如果有必要，就更換子課題負(fù)責(zé)人。

4.在原來論證的基礎(chǔ)上，增加新的內(nèi)容，進(jìn)入到完成子課題的綜合報(bào)告階段。

5.根據(jù)課題研究的需要，到廣東、上海一帶調(diào)研。對(duì)于這些互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)發(fā)達(dá)的地方進(jìn)行新型網(wǎng)絡(luò)金融犯罪的調(diào)查思考。

6.根據(jù)綜合考慮，到國外進(jìn)行金融犯罪研究的考察與交流，對(duì)相關(guān)制度作對(duì)比。

課題組供稿